多选：（2选项）下列哪些选项阐明券商纸质证书存在洗钱风险的原因？（）
A. 纸质证书上相关信息已被修改
B. 券商机构无法了解购买纸质证书的资金来源
C. 券商机构无法了解纸质证书的实际受益人
D. 纸质证书有效期一般为长期
多选：所有美国人员和机构都必须遵守美国财政部海外资产办公室的法规，这里所说的美国人员和机构包括（）
A. 美国公民和永久居民
B. 美国境内的所有个人和实体
C. 所有在美国成立的实体及海外分支机构
D. 所有与美国实体有交易的外国实体或个人
多选：以下关于开展调查和回应调查说法正确的是（）
A. 内部调查往往是查有无内外勾结的问题
B. 收到政府作证传票或搜查令表明执法行动已经开始
C. 搜查令往往是无限制命令，金融机构需无条件配合
D. 对于前期已提交可疑报告，执法机构可根据可疑报告内容要求金融机构提供更详实的资料
单选：一个组织范围的反洗钱风险评估需要包括哪个因素？（）
A. 合规专员的经验和提供给客户的产品和服务的种类
B. 产品和服务的种类的描述，客户的种类以及其七年内可疑交易的细节文件
C. 客户的种类以及相关的洗钱风险描述，他们使用的产品和服务，和经营的地区
D. 提供给董事的培训的细节，客户的种类，和经营的地区
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