多选：（2选项）下列哪些选项阐明券商纸质证书存在洗钱风险的原因？（）
A. 纸质证书上相关信息已被修改
B. 券商机构无法了解购买纸质证书的资金来源
C. 券商机构无法了解纸质证书的实际受益人
D. 纸质证书有效期一般为长期
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多选：所有美国人员和机构都必须遵守美国财政部海外资产办公室的法规，这里所说的美国人员和机构包括（）
A. 美国公民和永久居民
B. 美国境内的所有个人和实体
C. 所有在美国成立的实体及海外分支机构
D. 所有与美国实体有交易的外国实体或个人
多选：以下关于开展调查和回应调查说法正确的是（）
A. 内部调查往往是查有无内外勾结的问题
B. 收到政府作证传票或搜查令表明执法行动已经开始
C. 搜查令往往是无限制命令，金融机构需无条件配合
D. 对于前期已提交可疑报告，执法机构可根据可疑报告内容要求金融机构提供更详实的资料
单选：一个组织范围的反洗钱风险评估需要包括哪个因素？（）
A. 合规专员的经验和提供给客户的产品和服务的种类
B. 产品和服务的种类的描述，客户的种类以及其七年内可疑交易的细节文件
C. 客户的种类以及相关的洗钱风险描述，他们使用的产品和服务，和经营的地区
D. 提供给董事的培训的细节，客户的种类，和经营的地区
多选：A公司是一家美国大型的电子出口公司。它向一家墨西哥的B企业出售1000件电子产品，市值为200美金一件。但是在给客户开具的发票中，单价却只是100美金。B企业按照单价100美金，电汇10万美金给A公司。B企业在按照200美金的市值将货物卖出后，把赚得的10万美金存到了银行。下列哪两项描述预示可能在以贸易方式进行的洗钱行为？请选择两个答案（）
A. 采用的付款方式与该交易存在的风险特性不相符
B. 货物运输的数量与出口企业或进口企业的经营规模不符
C. 发票体现的金额与货物市值相差悬殊
D. 交易中涉及的电子产品被认定为洗钱活动中常被运用的货物类型
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