单选：一个组织范围的反洗钱风险评估需要包括哪个因素？（）
A. 合规专员的经验和提供给客户的产品和服务的种类
B. 产品和服务的种类的描述，客户的种类以及其七年内可疑交易的细节文件
C. 客户的种类以及相关的洗钱风险描述，他们使用的产品和服务，和经营的地区
D. 提供给董事的培训的细节，客户的种类，和经营的地区
查看答案
多选：A公司是一家美国大型的电子出口公司。它向一家墨西哥的B企业出售1000件电子产品，市值为200美金一件。但是在给客户开具的发票中，单价却只是100美金。B企业按照单价100美金，电汇10万美金给A公司。B企业在按照200美金的市值将货物卖出后，把赚得的10万美金存到了银行。下列哪两项描述预示可能在以贸易方式进行的洗钱行为？请选择两个答案（）
A. 采用的付款方式与该交易存在的风险特性不相符
B. 货物运输的数量与出口企业或进口企业的经营规模不符
C. 发票体现的金额与货物市值相差悬殊
D. 交易中涉及的电子产品被认定为洗钱活动中常被运用的货物类型
多选：依据美国爱国者法案，美国金融机构与国际金融机构交易时有哪两个要求？选择两个答案（）
A. 对空壳银行执行高度尽职调查
B. 访问国际金融机构的总部
C. 遵守美国爱国者法案发布的特别措施
D. 对代理账户执行尽职调查
单选：为了满足反洗钱合规项目的预期，一个银行为员工制定了培训。银行如何满足培训要求？（）
A. 制定职责相关的一次性培训，并对培训日期和材料进行备案
B. 提供持续培训并且将当前的反洗钱法律法规的发展和变化包括进来
C. 使一线员工寻求职能角色之外的外部培训机会
D. 每两年对反洗钱合规相关的内部政策程序流程的变化进行培训
多选：一家银行正在多个国家推出一种新产品。合规专员负责评估与新产品有关的反洗钱风险。在评估新产品的风险时，应该考虑哪两个因素？（选择2个答案）（）
A. 向现有客户推销新产品
B. 预期的新产品交易量
C. 新产品的盈利能力
D. 新产品将提供的国家对反洗钱的要求
微信支付 
支付宝支付