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在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有()。

A. 商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立分级审核批准制度
B. 商业银行应针对理财业务面临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管

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下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有()。

A. 保证客户的本金安全,但不保证客户一定获得收益
B. 属于综合理财服务业务活动
C. 通常银行有权提前终止理财协议
D. 一般情况下理财收益率为固定收益率,且收益率高于同期存款利率
E. 理财产品到期,银行向投资者归还全额本金及约定的收益

根据时间管理优先矩阵,以下()对于理财规划师来说是重要且紧急的事情。

A. 危机、客户投诉
B. 紧迫的问题
C. 有期限压力的任务
D. 突发事件
E. 不速之客

下列关于理财工具的说法正确的有()。

A. 复利与年金表简单高效,但计算答案不够精准
B. 财务计算器精准且携带便利,但操作流程复杂,不易记住
C. 不同的理财工具都有其优劣势
D. 专业理财软件功能齐全,内容富有弹性,但局限性大
Excel表格使用成本低,操作简单

商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制,投资者投诉处理机制包括()。

A. 处理投诉的流程
B. 客户集中投诉情况下,及时报告监管部门及其派出机构
C. 补偿或赔偿机制
D. 回复的安排
E. 调查的程序

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