多选：关于政治公众人物（PEP）以下哪些说法是正确的（）
A. PEP 指在本国被赋予或曾被赋予重要公共职能的人物
B. PEP既包括政要本人也包括其亲属、亲信人士
C. PEP国内、国外在CDD过程中无区别
D. PEP国内、国外在CDD过程中应根据国情，有所差异
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多选：根据《沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则》，在与信托机构建立业务关系时，金融机构应对哪三方进行尽职调查？（）
A. 信托基金所有人（如受益人）
B. 信托基金发起人（如信托人）
C. 有权任命或撤销受托人的人
D. 有权支配信托基金的人（如受托人）
多选：一项新开办的虚拟货币交易已被注册为货币服务业务，并将于六个月内开始运作。该公司将提供数字钱包给客户来购买后持有虚拟货币。客户可以选择购买虚拟货币，并将货币从数字钱包中转移出去。公司必须在推出之前制定一项反洗钱合规计划。企业启动前应考虑哪些反洗钱责任？（）
A. 符合风险偏好的交易限额
B. 员工及时处理投诉
C. 客户的加入过程
D. 机制来监控和保护客户数字钱包的网络攻击
单选：以下哪一项是黑市比索交易的标志？（）
A. 收到与交易无关的第三方进行的电汇转账
B. 大额比索存款兑换为美元
C. 将美元转账至中美洲或南美洲地区并将其兑换为比索
D. 非法实体为非法移民将比索兑换为美元
多选：（2选项）下列哪些选项阐明券商纸质证书存在洗钱风险的原因？（）
A. 纸质证书上相关信息已被修改
B. 券商机构无法了解购买纸质证书的资金来源
C. 券商机构无法了解纸质证书的实际受益人
D. 纸质证书有效期一般为长期
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