题目内容

监管部门对银行机构实施行政处罚的种类包括:()。

A. 警告
B. 罚款
C. 没收违法所得
D. 责令停业整顿
E. 吊销金融许可证

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根据《银行从业人员职业操守》,银行业从业人员在与客户的接触中,下列做法不当的有()。

A. 客户是上帝,应当满足客户的一切要求
B. 每天都有与客户的娱乐活动
C. 在重大节日向客户打电话问候
D. 赠送客户当地商场消费卡

商业银行审核存款人身份和账户资料的()。

A. 真实性
B. 完整性
C. 有效性
D. 合法性

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。

A. 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
B. 重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
C. 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
D. 定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

银行账户管理方面,不得存在以下行为:()。

A. 获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
B. 利用客户账户过渡本人资金;
C. 通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
D. 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
E. 空存、空取资金

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