理财师开展工作最关键的环节是（）。
A. 了解客户、精准把脉其需求
B. 明确理财目标，做好服务
C. 了解市场竞争机制
D. 满足客户需求
下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（）。
A. 定期存款+公债+保本投资型产品
B. 绩优股+指数型股票基金+外汇交易
C. 认股权证+小型股票基金+期货
D. 投机股+房产信托基金+黄金
一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理（）
A. 对
B. 错
投资连结保险销售人员应至少有（）年以上的保险销售经验，接受过不少于（）小时的专项培训，并无不良记录。
A. 1；20
B. 2：20
C. 1；40
D. 2；40
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