特约商户为()或()的,可使用其同名个人银行结算账户作为收单结算账户,并提供开户行开立的同名个人结算账户凭证。
A. 个体工商户
B. 自然人
C. 国有企业
D. 行政单位
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金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取哪几种措施识别或者重新识别客户身份。()
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时应进行客户身份识别。()
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
下列关于反洗钱的描述正确的是()。
A. 反洗钱主要针对借记卡客户,信用卡客户反洗钱要求相对较低
B. 反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务
C. 反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务,应开展尽职调查
D. 反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务
总行主管产品部门负责本部门产品洗钱风险评估工作的具体组织实施,主要职责包括将风险管控措施嵌入相应()。
A. 业务制度
B. 流程
C. 系统
D. 产品