根据资管新规,经金融管理部门认定,下列哪些行为可视为刚性兑付:()。
A. 资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B. 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C. 资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D. 金融管理部门认定的其他情形
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《内控管理手册》是内控管理流程的汇编。内控管理流程以表格的形式展现相关业务产品和管理活动所面临的()等要素。
A. 主要风险点
B. 控制措施
C. 内外部制度依据
D. 对应的岗位人员
金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“()”的理念,打破刚性兑付。
A. 卖者尽责
B. 买者尽责
C. 买者自负
D. 卖者自负
在《信用卡》内控管理流程中,下列哪几项属于信用卡贷后管理风险点?()
A. 未对信用卡风险资产实行分类管理,造成信贷风险
B. 未及时对风险事件进行上报,无法对持卡人的信用风险进行及时有效的评估
C. 未及时、有效进行催收或催收不当
D. 未对申请进件所有资料进行收集与初审,无法保证申请件内容完整性、真实性和有效性
资产管理产品的投资者分为()和()两大类。
A. 不特定社会公众
B. 合格投资者
C. 个人
D. 法人