理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循的原则有()
A. 家庭类型与理财策略相匹配
B. 现金保障优先
C. 消费、投资与收入相匹配
D. 追求收益优于风险管理
E. 整体规划
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理财规划的定义强调()
A. 理财规划是全方位的综合性服务
B. 理财规划最终在于金融产品的配置
C. 理财规划强调个性化
D. 理财规划是一生的规划
E. 理财规划通常由专业人士提供
如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,将受到的制裁主要有()
A. 不得再次参加理财规划师职业资格考试
B. 吊销执照
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
为了应对客户家庭主要经济收入创造者失去劳动能力对家庭生活造成严重影响,而进行的现金保障是()
A. 家庭支援储备
B. 日常生活消费储备
C. 意外现金储备
D. 投资资金储备
某客户61岁,今年刚退休,手中有工作期间积攒的存款10万元,下列()是该客户适宜的投资产品
A. 成长型基金
B. 保险
C. 国债
D. 平衡型基金