题目内容

流动性是商业银行经营管理的目标之一，因此，商业银行管理现金资产的基本原则包括（）

A. 总量适度原则
B. 规模适度原则
C. 注重效益原则
D. 适时调节原则
E. 注重安全原则

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设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。根据以上资料，回答21-24问题：该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为（）

A. 同业往来清入
B. 同业往来利息支出
C. 同业往来清出
D. 偿还中央银行借款

商业银行匡算远期资金头寸的目的的是（）

A. 保证随时需要的清算资金
B. 有目的的筹集和分配资金
C. 保证匡算期间多余资金适当运用
D. 寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口
E. 防止法定存款准备金减少

影响银行可用头寸增加的因素有（）

A. 客户取现
B. 向中央银行借款
C. 客户交存现金
D. 存放同业存款增加
E. 调增法定存款准备金

某商业银行营业日初始头寸为3000万元，其他数据如下：现金支出超过现金收入的差额150万元；联行应收大于应付的汇差300万元；同城票据清算应收资金1200万元；归还到期的其他金融机构拆入款2500万元；发放贷款1000万元后，客户当天提款。匡算当日业务运营头寸为（）万元

A. 150
B. 550
C. 850D