理财规划师在收集客户信息的时候,不应做的是______。
A. 对客户的财务信息要有充分的了解
B. 对客户的财务信息、非财务信息都要充分地了解
C. 要了解客户的期望目标
D. 对客户的各方面信息做全面了解,包括隐私
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关于保险规划的做法中,不恰当的是______。
A. 富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
B. 为家庭主要经济来源购买人身保险
C. 保险金额太小
D. 为10万元的财产在两家不同的公司投资,共投保20万元
E. 为感冒、牙痛等小病专门投保
下列选项中,不属于保险理财规划(设计)实务的是______。
A. 保险公司的信用风险及对保单中顾客权利的保障评估
B. 人生各阶段最低保障额的计算方法
C. 家庭成员及个人的保险设计和风险管理
D. 健康保险、护理保险的结构和种类
江先生要用按揭贷款的方式买一套楼房,该理财行为对其资产负债表的影响是______。
A. 资产增加,费用增加
B. 资产增加,收入减少
C. 资产增加,负债增加
D. 资产负债表不发生变动