题目内容

客户开办通存通兑必须具备的条件有()。

A. 客户必须在开户行开立结算账户半年以上
B. 日均余额原则上在100万元(含)以上
C. 如特殊客户不到半年需开通此项业务,需经过上级公司部门和营运部门批准
D. 申请人结算记录良好,没有在当地同业或监管部门因为结算纪律或信誉信用等问题有过不良记录

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以下哪些单位有权扣划单位和个人在银行的存款?()

A. 公安机关
B. 工商行政机关
C. 税务机关
D. 海关

一般来说,公司的组织机构主要包括股东大会、董事会及监事会等,其中属于公司的最高权力机构的是()

A. 董事会
B. 经理
C. 监事会
D. 股东大会

各国普遍从质和量两个方面对中小企业进行界定,下列哪些选项属于质的指标()。

A. 实收资本
B. 行业地位
C. 融资方式
D. 资产总值
E. 组织形式

以下哪些是基层营运人员“坚持合规履职,保持谨慎思维”的要求:()。

A. 基层营运人员要提升业务技能,熟悉风险防范要求,提高风险意识,在日常履职及业务处理过程中,恪尽职守、合规操作
B. 时刻保持谨慎思维,关注可疑情况,提高风险敏感度,培养独立自主的风险责任意识,坚决守住“依法合规、安全运营”的底线要求
C. 严禁利用职务便利谋取不当交易私利、接受他人利益输送、违规收受关系人赠予的现金、返点、购物卡、微信红包、干股、有价证券和贵重物品等
D. 严禁参与资金掮客、收受佣金回扣或组织民间借贷活动;严禁超过规定范围使用印章、伙同客户造假骗取银行资金

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