吴先生今年35岁,计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持生活水平不变,吴先生决定请专业理财师为其进行退休规划。要求如下:(1)预计吴先生退休后每年需要生活费现值为3万元,通货膨胀率为13%(2)吴先生预计可以活到82岁(3)吴先生准备拿出5万元作为养老金准备资金(4)退休前投资的期望收益率为8%(5)退休后投资的期望收益率为5%那么,吴先生每年应投入()万元。
A. 0.14
B. 0.50
C. 1.78
D. 2.92
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根据下面资料,回答下列两题: 刚刚大学毕业的王强有一购房计划,打算五年后购买目标总价50万元的二居室,贷款成数为七成,贷款20年,贷款利率7%。1.假设投资报酬率可达6%,针对自备款项筹措部分,每年应有投资储蓄额为()万元。
A. 2.66
B. 2.87
C. 3.12
D. 3.45
下列有关家庭财务比率的分析错误的是()
A. 理财成就率愈大,表示过去理财成绩愈佳
B. 利率到期结构分析是衡量固定利率下,市场利率变化与后续资金流量对存款收益率的影响
C. 利率敏感度分析是基于浮动利率的假设,衡量利率水准有明显变化时对个人存借款的影响
D. 资产成长率=年储蓄×收入周转率+生息资产×投资报酬率
根据收集到的信息,理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度的现金流量表,用表格的形式反映出客户的基本情况,下列关于现金流量表的说法正确的是()。Ⅰ.编制现金流量表需要符合的原则有:真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则Ⅱ.现金流量表也可以反映出个人或家庭的每月收入状况Ⅲ.通过现金流量表的编制,可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料Ⅳ.现金流量表不可以反映个人或家庭每
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
下列说法正确的有()。Ⅰ.储蓄率为39.44%Ⅱ.还本投资率为25.56%Ⅲ.还本投资率为15.88%Ⅳ.自由储蓄率为16.54%
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ