个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括(),重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力
A. 财顾问服务的相关记录
B. 签订的协议、规划书
C. 出具的评估报告和其他材料
D. 理财顾问和客户的电话通话录音
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商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是()
A. 经客户书面同意外
B. 公检法机关依据随意要求查看
C. 与客户电话沟通并获同意
D. 法律法规另有规定
关于集中版理财销售系统中产品代码描述错误的是()
A. 最前两位是省市代码
B. 产品代码一共17位数字
C. 最后三位是产品顺序号
D. 产品代码由人工在后台输入确定
关于客户购买理财产品,以下说法正确的是()
A. 客户对理财产品提出认购意向时,销售行应对客户进行产品适合度评估
B. 对于超出客户风险承受能力的产品,即使客户了解了相关风险后主动提出购买,银行也不得将产品卖给客户
C. 对于超出客户风险承受能力的产品,客户了解了相关风险后主动提出购买的,无需以书面形式列明必要说明事项,可以直接将产品卖给客户
D. 客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估,销售行可以向客户推荐该产品
客户经理商谈让步的主要策略不包括()
A. 一步到位,呈现大将风度
B. 分步退让,适可而止
C. 随机应变的退让
D. 寸土不让,分毫必争
E. 一味退让,客户满意为止