下列选项所列内容均属于定量信息的是()。①目标陈述:②资产和负债;③健康状况;④就业预期;⑤风险特征;⑥理财决策模式;⑦保单信息;⑧金钱观;⑨养老金规划;⑩遗嘱
A. ①②⑨
B. ④⑦⑩
C. ⑤⑥⑧
D. ②⑦⑨⑩
商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
A. 公开
B. 公平
C. 公正
D. 自由
E. 自愿
下列关于客户信息整理的说法中,正确的是()
A. 客户信息的整理通常是针对定性信息的
B. 客户信息的整理一般汇总为现金流量表和收支储蓄表
C. 通过现金流量表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法,正确的有()
A. 探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
B. 建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
C. 稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富
D. 维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
E. 高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合