《证券投资基金销售管理办法》规定,对基金管理人、代销机构有()情形之一的,中国证监会应依照法律法规进行行政处罚;涉嫌犯罪的,移交司法机关,追究刑事责任
A. 采取抽奖或者送实物的方式销售基金
B. 募集期间对认购费打折
C. 在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果
D. 基金管理人将基金募集期间募集的资金存入专门账户
E. 以低于成本的销售费用销售基金
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商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件()
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 近三年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 近五年内未发生损害客户利益的重大事件
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清楚,不得有下列行为()
A. 在未提供客观证据的情况下,使用夸大过往业绩的表述
B. 虚假记载、误导性称述或者重大遗漏
C. 违规承诺收益或者承担损失
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
E. 其他易使客户忽视风险的情形
下列符合监管当局对个人理财业务规定的有()
A. 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B. 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
C. 商业银行无需为理财计划制作明细记录
D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E. 商业银行需为理财计划制作明细记录
商业银行应最迟在发售理财计划前10日,将()等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告
A. 内部相关部门审核文件
B. 商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件
C. 中国银监会及其派出机构要求的其他材料
D. 理财计划的宣传材料
E. 理财计划的可行性评估报告