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个人银行账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列情况的可以申请开立个人银行账户()

A. 使用支票、信用卡等信用支付工具的
B. 办理汇兑
C. 定期借记
D. 定期贷记
E. 借记卡

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有以下情形之一的应将其列为低风险(包括低风险和较低风险)等级客户()

A. 办理账户开户资料真实齐全不存在虚假开户资料、证照过期和未年检现象
B. 个人存款账户实行实名制并依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对客户身份信息进行核查相符
C. 款项的转入转出符合客户身份、经营范围交易金额符合客户经营规模
D. 提取大额现金表明用途提前预约

基金管理公司开立基金账户时应当()

A. 识别客户身份
B. 了解实际控制客户的自然人
C. 核对客户有效身份证件
D. 登记客户基本信息
E. 留存身份有效证件

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