中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的()。
A. 现场监管
B. 非现场监管
C. 市场准入
D. 信息披露
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洗钱行为的特征主要有()。
A. 方式的多样性
B. 过程的复杂性
C. 对象的特定性
D. 手段的单一性
E. 活动的国际性
关于合同成立的描述正确的是()。
A. 采用合同形式订立合同的,自当事人一方签字或者盖章时合同成立
B. 当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的,收到信件或数据电文时合同成立
C. 采用数据电文形式订立合同的,发件人的主营业地为合同成立的地点
D. 当事人采用合同书形式订立合同的,双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点
某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。
A. 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求
B. 认为这是不合理的邀请,坚决不能做
C. 认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行
D. 让保安人员立即驱逐该客户
下列属于中图银行业监督管理委员会职责的是()。
A. 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
B. 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C. 对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E. 对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制