有关CreditMetrics TM，下列说法错误的是()。
A. 该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响，而且资产等级的变化也对其价值产生影响
B. 该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小，并由此来判定一个机构承担风险的能力
C. 该模型对组合价值的分布有两种处理方法：正态分布假定下的解法和蒙特卡罗模拟法
D. 该模型属于一个典型的有条件组合风险模型
在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考查范围的是()。
A. 保证人的资格
B. 保证人的贷款规模
C. 保证人的法律责任
D. 保证人的财务实力
下面关于非预期损失的说法，错误的是()。
A. 非预期损失表示资产损失的波动幅度
B. 非预期损失真正体现了银行的风险所在
C. 非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避
D. 从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的
属于银行信息系统的系统安全。
A. 环境安全
B. 设备安全
C. 媒介安全
D. 应用系统安全
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