《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民不包括（）
A. 政府机构
B. 国际组织
C. 中央银行
D. 金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构
E. P
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对于丧失意识无法委托代理人的存款人，银行可依据其监护人持有的存款人及公证机关（或民政局）出具的监护人证明代为办理个人特殊金融服务。存款人无近亲属担任法定监护人的，可由担任监护人（）
A. 其所在单位
B. 住所地的居民委员会
C. 村民委员会
D. 民政部门
E. P
在中华人民共和国境设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，，履行反洗钱义务（）
A. 建立健全客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 调查可疑交易制度
E. P
借记卡是银行发行的具有等全部或部分功能的金融支付工具，不具备透支功能（）
A. 存取现金
B. 转账结算
C. 消费
D. 理财
E. P
在对企业银行账户监督检查过程中，发现如下情形的，按照《江苏江阴农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理暂行办法》对相关责任人严肃问责（）
A. 未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制.内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的
B. 未按规定对本行分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查的
C. 未按规定落实银行账户实名制的.开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的企业进行交易的
D. 超过期限或未向人民银行备案基本存款账户.临时存款账户信息的
E. 与企业之间基本存款账户编号及密码交接不清的
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