从（）方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施
A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金业务
E. 代理业务
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假设其他条件相同，则下列关于商业银行各种流动性比率的表述中，正确的有（）
A. 银行现金头寸指标越高，流动性风险越低
B. 银行交易负债与总资产的比率越高，流动性风险越高
C. 银行贷款总额与总资产的比率越低，流动性风险越高
D. 银行大额负债依赖度越低，流动性风险越高
E. 银行核心存款比例越高，流动性风险越低
商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（）降低风险和损失程度
A. 补充资本
B. 评估手段
C. 控制措施
D. 数据分析
下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（）
A. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
B. 客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
C. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D. 通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）
A. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
B. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易核对交易明细
C. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
D. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
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