下列关于计算VaR值参数选择的说法，正确的有（）。
A. 如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
B. 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取不重要
C. 如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性
D. 如果模型的使用者是经营者自身，资产组合变动频繁，则时间间隔应该长
E. 如果模型的使用者是监管者，时间间隔应该短
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商业银行的经营原则是（）。
A. 营利性
B. 安全性
C. 流动性
D. 扩张性
E. 竞争性
在法人客户评级模型中，ZETA模型采用的指标包括（）。
A. 流动性指标
B. 零息债券收益率指标
C. 边际死亡率指标
D. 资产收益率指标
E. 期权费指标
下列关于风险的说法，正确的是（）。
A. 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B. 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险
C. 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D. 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E. 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
商业银行风险管理部门的职责包括（）。
A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B. 根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策
C. 核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估
D. 全面掌握商业银行的整体风险状况
E. 建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
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