死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，其累计死亡率（CMRn）计算公式为（）。
A. CMRn=1-SR1．SR2…SRn（其中SR为每年存活率）
B. CMRn=1-MMR（其中MMR为边际死亡率）
CMRn=l+MMR（其中MMR为边际死亡率）
D. CMRn=1+ SR1．SR2…SRn（其中SR为每年存活率）
自我谚估法有助于（）。
A. 识剐银行日常经营存在的风险点
B. 员工绩效考核
C. 简化管理流程
D. 计算损失金额和发生概率
银行监管的“公开原则”的“公开”包含以下哪几个方面的内容？（）。
A. 监管立法和政策标准公开
B. 监管执法和行为标准公开
C. 行政复议的依据、标准、程序公开
D. 监管职权的信息公开
下列指标计算公式中。不正确的是（）。
A. 操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比
B. 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/贷款余额
C. 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额—期初关注类贷款期间减少金额）×100%
D. 市值敏感度为修正持续期缺口乘以1%1年
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