题目内容

下列属于商业银行反洗钱内控制度体系的是()

A. 客户身份识别制度
B. 大额交易与可疑交易报告制度
C. 客户洗钱风险等级划分制度
D. 客户身份资料和交易记录保存制度
E. 反洗钱稽核审计制度

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客户、产品和业务活动事件引发的操作风险具体原因为()

A. 未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务
B. 未按有关规定造成未对普通客户履行分内义务
C. 设计缺陷
D. 产品性质
E. 与交易对手发生纠纷

金融市场流动性指标包括()

A. 股票市场指数
B. 国债市场利率
C. 票据转贴现利率/相对国债点差
D. 信用债市场利率/相对国债点差
E. 银行债市场利率/相对国债点差

下列关于高级管理层的说法正确的是()

A. 制定外包战略发展规划
B. 审议批准外包的风险管理制度
C. 制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
D. 审议批准本机构的外包范围及相关安排
E. 确定外包业务的范围及相关安排

下列属于应急机制的关键要素的有()

A. 区分法人和集团层面,并视需要针对重要币种和境外主要业务区域制定专门的应急计划
B. 至少每年一次对应急计划进行评估,必要时进行修订,并不定期对应急计划进行演练,确保在紧急情况下的顺利实施
C. 出现流动性危机时,应当加强与交易对手、客户及公众的沟通,最大限度减少信息不对称可能给银行带来的不利影响
D. 明确董事会、高管层及各部门在应急计划实施中的权限和职责
E. 设定触发应急计划的情景,至少应当包括银行评级被大幅降低的情况

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